Az MNB témavizsgálatot folytatott le az Erste Bank Hungary Zrt., a K&H Bank Zrt., a MagNet Bank Zrt., az OTP Bank Nyrt., a Sberbank Magyarország Zrt. és az UniCredit Bank Hungary Zrt. kereskedelmi bankoknál és a jelentős készpénzforgalommal járó tevékenységekhez kapcsolódó pénzmosás-megelőzési kontrollok hatékonyságát ellenőrizte. A 2018. január 1-jétől a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintették át különös tekintettel a kockázatok azonosítására, kezelésére, illetve e folyamatok szabályozására és az intézményeken belüli ellenőrzésre is.
Az MNB megállapította, hogy a pénzügyi intézmények több esetben nem jelentették be haladéktalanul (vagy ismételten) az erre kijelölt hatóságnak a pénzmosásra, terrorizmusfinanszírozásra vagy a  büntetendő cselekményre utaló, tudomásukra jutott információkat. Több bank esetében a belső ellenőrzési és informatikai rendszerek terén feltárt hiányosságok miatt nem volt megfelelő a jogszabályban előírt szűrési tevékenység, illetve a szűrési riasztásokat nem dolgozták fel határidőben.
Egyes piaci szereplőknél elégtelen volt a megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek 10 millió forintot meghaladó ügyleteinek - jegybanki rendeletben előírt - szűrése is. Az MNB emellett hiányosságokat tapasztalt a belső védelmi vonalak működésével kapcsolatban, a belső szabályzatban meghatározott vezető döntését, jóváhagyását igénylő esetek tekintetében. Emellett több hitelintézetnél a pénzeszközök forrására vonatkozó információk beszerzésének gyakorlata sem felelt meg a hatályos jogszabályoknak.
A témavizsgálat során feltárt jogsértések miatt az MNB 48,2 millió forint bírságot szabott ki a MagNet Bankra, 20 millió forintot az UniCredit Bankra, 19-19 millió forintnyi bírságot az Erste Bankra és a Sberbankra, 11 millió forintot az OTP Bankra, illetve 7 millió forintot a K&H Bankra. A jegybank 30-135 napos határidővel kötelezte a bankokat a hiányosság kijavítására és az arról szóló rendkívüli írásbeli adatszolgáltatásra az MNB felé.
A bírságok összegének meghatározásakor súlyosító körülménynek számítottak a témával kapcsolatos rendszerszintű, súlyos és ismétlődő hiányosságok. Enyhítő körülményként értékelte az MNB, ha az adott hitelintézet a vizsgálat során már intézkedéseket hozott a jogszabálysértés kiküszöbölésére.

 

(Forrás:bankszektor.hu, mti/Fotó:mti, pixabay, twitter)